又过了几年，岳飞武艺学成。这时，正值金兵南下之际。他们一路上烧杀抢掠，无恶不作。岳飞出于对祖国和人民的爱，毅然从军，参加到抵御金军南下的洪流中去。岳飞的母亲为儿子的义举感动不已，她取来针和墨在岳飞的脊背上刺了“精忠报国”4个大字，勉励他忠于祖国，保卫祖国。岳飞从军以后，总是冲锋在前，享受在后，而且机智勇敢，屡立奇功。这样，不到几年时间，岳飞就从一名士兵擢升为主要将领，沉重地打击了金军。
岳飞率领的军队被称为“岳家军”，威名远扬。岳飞治军严谨，他告诫将士应勇敢、守法、廉洁。岳家军的口号是“饿死不掳掠，冻死不拆屋”。将士擅自拿取百姓一缕麻者，立即处死。岳家军平时军事训练极其严格，要求和战时一样，不许应付了事。岳飞对士兵十分爱护，将士生病时，他亲自调药；部将远征时，就让妻子慰问他们的家属；将士战死沙场，就替他们抚养子女。朝廷所赐之物，自己一点不留，全部分给将士，因此他深得将士们的爱戴。正因为如此，岳家军才能成为一支战无不胜的抗金力量。为了奖励岳飞保卫南宋政权的功劳，宋高宗赐给岳飞一面军旗，上面写着皇帝亲书的“精忠岳飞”4个大字。